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手把手教你投资国债逆回购

原创 2019-10-18 13:55| 发布者: 中国证券| 查看: 736| 评论: 1

几乎每一个股票投资者,在稍微长一点的假期来临前的最后一个交易,都会收到券商发来的短信或者微信提示,建议投资者如果假期不需要消费,可以考虑进行国债逆回购操作。但是几乎每一投资者都潜意识的认为国债逆回购很 ...


几乎每一个股票投资者,在稍微长一点的假期来临前的最后一个交易,都会收到券商发来的短信或者微信提示,建议投资者如果假期不需要消费,可以考虑进行国债逆回购操作。但是几乎每一投资者都潜意识的认为国债逆回购很复杂,其实不然,国债逆回购很简单,且收益零风险。那什么是国债逆回购操作?具体怎样操作?其收益几何?本文就从头到尾手把手教你投资国债逆回购。

何为国债逆回购?

国债逆回购,咋一听有没有高大上的感觉?有这感觉就证明你还没有投资过国债逆回购。

所谓国债逆回购,本质就是一种短期贷款。也就是说,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。通俗来讲,就是将资金通过国债回购市场拆出。逆回购的安全性超强,等同于国债。

手把手教你投资国债逆回购

国债逆回购

还是比较专业的解释,那咱们换个通俗的语言来解释。

投资者:融出资金一方,即借出钱的人。

融资方:融入资金的一方,即需要钱的人,可以理解成国家或者大型金融机构。

交易所:监督融出、融入资金的双方,防止其中一方不诚信,如果融入资金的一方不能按时返回资金,交易所要先行垫付资金给融出方。

简单说:投资者将钱借给国家,交易所监督整个交易,投资得到利息且到期收回本金。

品种和期限

现在咱们明白了国债逆回购的实质,接下来咱们了解下国债逆回购有品种和期限。国债逆回购在上海证券交易所,证券交易所均有9个品种。期限方面分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天。

上海证券交易所国债逆回购命名为GC+期限,例如1天期则为GC001,深圳证券交易所命名为R—+期限,同样1天期表示为R—001。

上海市场的代码以204XXX,深圳市场代码以131XXX。如图:

手把手教你投资国债逆回购

国债逆回购品种

小常识,上海市场的国债逆回购最低10万,追加得是10万的整数倍,深圳市场的国债逆回购最低1000元其购,追加为1000的整数倍。

国债逆回购投资的交易费用

国债逆回购只有交易佣金,没有手续费,具体佣金为:

国债一、二、三、四天回购佣金水平为10万元一天一元;七天回购,10万元每笔5元;十四天回购,10万元每笔10元;二十八天回购,10万元每笔20元,二十八天以上回购,10万元每笔30元封顶。佣金如果按目前4%-5%左右的年化率,通常介于收益的9%至10%之间。

例如:10万元做国债一天逆回购GC001

1、收益:取2020年7月26日(周三)当日报价中间价4.305(当日开盘价4.505,最高4.945,最低3.00)计算,当日取得收益:10万*4.305%/365=11.79元。

2、佣金:10万*0.001%=1元。

3、资金回款:11.79-1=10.79元。

4、纯收益率:年化利率=10.79*365/100000=3.938%。

小常识:2020年5月22日之后,国债逆回购有一些新的规定和变化。第一:将计息天数从360天改为365天;第二,计息天数从名义天数改为资金实际占用天数。例如投资者周四操作国债逆回购,资金要下周一才能回到账户,计息只有周五一天,同时投资者一定要记住,资金返回账户时间一定要是上交所和深交所交易日,如遇节假日顺延。

国债逆回购优点

国债,国家信用背时的债券,其优点体现在安全性和流动性等方面。

第一:风险角度,近乎于零风险。因为国债是以国家信用背书。

第二:流动性极好。因为信用等级高,接受和认可度高,流动性上没有障碍,人人认同。统计显示,2020年全年,GC001日均交易量在7000亿左右。

第三:交易费用低廉。这点前面有提及,不在赘述。假设某国债逆回购价格3.65%,则卖出20万1天期国债,其收益=200000*3.65%/365=20元,手续费=200000*1/100000=2元。最终受益=20-2=18元

小常识:(1)国债逆回购通常在节假日之前,季度末,年末;(2)我们通常在软件上看到是卖出价格是年化收益,需换算成日收益率,即需除以365.。

国债逆回购具体操作

经过前面的了解,投资者摩拳擦掌,准备实战一下吧,别急,先看看具体步骤。

手把手教你投资国债逆回购

账户界面

第一步:开立证券账户,本图显示的是同花顺交易软件界面。

第二步:登陆证券账户,弹出上述界面。

第三:点击委托卖出,输入准备卖出的国债代码。(注意:这里一定要点击卖出,而不是买入,这是和股票交易最大的区别)

第四:系统弹出当前价格,直接输入数量即可,当然卖出价格可以手动输入,最后就是敲敲回车键。

一笔国债逆回购就这样轻松完成。

总结:国债逆回购风险低,费用低,委托交易时为委托卖出,其余几乎和股票操作一模一样。

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引用 yaphets李 2019-10-18 12:55
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